【雲端股市智慧投資服務平台】的最後願景：「智慧投資、獲利自動化、混搭客製化」

【雲端股市智慧投資服務平台】推動作業執行方案

壹、 【雲端股市智慧投資服務平台】的願景、目標與策略：

一、 【雲端股市智慧投資服務平台】的執行願景：

²     「智慧投資、獲利自動化、混搭客製化」；促進股市投資效率。

²     直接降低股市投資的進入門檻，為散戶爭取公平投資之機會；
間接吸引其它投資領域的投資資金；增進股市投資之資金動能。

二、 【雲端股市智慧投資服務平台】的執行目標：

²     【程式分析自動化】取代股市投顧業分析師：（產品創新）

²     【程式檢驗自動化】以科學方法預知(驗證)投資獲利：（產品創新）

²     【程式交易自動化】取代【基金操作模式】：（經營模式創新）

²     建立『科學投資服務』之權威品牌：（品牌建立）

三、 【雲端股市智慧投資服務平台】的程式設計原則：

²     『即時應變準備、市場驅動』(Realtime Response-Ready Demand-Driven)

²     『不靠預測、即時應變』(Embedded Solutions To Response The Market Changes)

四、 【雲端股市智慧投資服務平台】的執行策略：

²     提供全球股市散戶投資人『全球股市混搭投資組合』選擇之機會與權利。

²     提供全球股市散戶投資人『不需看盤也能參與具投資獲利保證』之機會與權利。

1. 第一階段執行目標：『科學認知』---在地化；
   建立「股市分析程式自動化---台灣經驗」成功模式。

²     「股市分析程式自動化」---開發執行工具【股市分析自動化篩選引擎】。

• Ø 整合「人和篩選」、「地利篩選」與「天時篩選」。
• Ø 篩選優先順序：『人和』>>『地利』>>『天時』。
• Ø 『人和』→=『品質』→正確的方法→「正確分類作多/作空股票」→靜態篩選。
• Ø 『地利』→做正確的事→「掌握正確的多/空方向」→動態篩選。
• Ø 『天時』→正確的時間→「正確操作標的股票或持」股→動態篩選。

²     主要功能：取代投顧業分析師之功能。

• Ø  提供預防機制，強制對所有上市、上匱個股進行作多/作空之「靜態篩選分類」。
• Ø  提供應變機制，強制對作多/作空推薦股票進行「即時動態篩選過濾」。
• Ø  可完全取代股市投顧業分析師之功能，除了可直接增進股市投資之分析效率外， 亦可間接降低人力分析成本。
• Ø  長期自動建立在地「股市分析資料倉儲」。

1. 第二階段執行目標：『科學預知(驗證)』---在地化；
   建立「績效檢驗程式自動化---台灣經驗」成功模式。

²     「績效檢驗程式自動化」---開發執行工具【績效檢驗自動化篩選引擎】。

²     主要功能：以科學方法達成預知(驗證)投資獲利。

• Ø  承接由第一階段長期自動建立之在地「股市分析資料倉儲」，作為【績效檢驗自動化篩選引擎】之素材，自動進行「操作績效評比」，自動找出得到最佳操作績效之操作模式，達成以科學方法預知投資獲利之目的。
• Ø  提供第一階段【股市分析自動化篩選引擎】之模擬測試功能，可迅速自動導正第一階段【股市分析自動化篩選引擎】分析程式，往正確的方向改良。強化第一階段執行工具【股市分析自動化篩選引擎】之的優勢。
• Ø  長期自動建立「股市績效檢驗評比資料倉儲」。

²     模擬操作績效評比結果給予投資人之啟發與解惑：

• Ø      在瞬息萬變的競爭環境中，不應先瞄準再射擊，而應射擊與瞄準同步！」，這句話道出了一個真理，作決策最關鍵的就是速度！
• Ø      股票操作績效之優/劣？繫於基本面篩選管制條件之緊/鬆。而不在於投資槓桿之大/小。
• Ø      期貨、選擇權之投資槓桿非常大。但因不具基本面分析之條件，而喪失投資優勢，應當捨棄。因為純粹以技術面分析，將導致〝追逐停損(loss from hunting)〞之必然結果，獲利將被稀釋。
• Ø      目前市場上，純粹以技術面分析為主要考量之分析決策模式，不值得考慮，應予捨棄！
• Ø      應採取作多/作空雙向投資模式，取代『基金操作模式』，僅單向作多之投資模式。否則，遇到金融風爆時，將造成巨大之損失。採取作多/作空雙向投資模式，不但不會造成損失，反而是大賺錢的良機。
• Ø      個股作多/作空推薦股票分類評比作業之分析方法，應兼顧並整合基本面、技術面、籌碼面。才能產生互補、平衡且具有循環之功能，並能產生最佳之操作績效。
• Ø      應以盤中大盤系統風險值(SR)來決定作多或作空之決策依據，才能平衡並兼顧風險與機會。

1. 第三階段執行目標：『科學執行』---在地化；
   建立「股市下單程式自動化---台灣經驗」成功模式。

²     「股市下單程式自動化」---開發執行工具【下單程式自動化篩選引擎】。

²     主要功能：完全取代【基金操作模式】。

• Ø      提供【程式交易自動化】:

承接由第一階段【股市分析自動化篩選引擎】產生之「靜態篩選分類」預防機制及「即時動態篩選過濾」應變機制，須在盤中，每隔5分鐘，自動搜尋被指定之﹝大盤及期指﹞、﹝擷取日推薦作多股票﹞、﹝擷取日推薦作空股票﹞等之「盤中股市即時資訊」，並同時導入第一階段---【股市分析自動化篩選引擎】，即時產生「投資建議資訊」。當「投資建議資訊」符合投資策略條件時，程式自動直接呼叫API下單 (可限價、市價) ，立即執行【股市下單自動化】作業。

• Ø      提供【成交資料登錄及投資損益統計自動化】，自動計算成交之投資損益。
• Ø      排除人為操作異常之可能性。
• Ø      完全不須看盤，即可尋求獲利。大量節省人工看盤作業成本，擴大獲利。
• Ø      完全取代【基金操作模式】：

資金集中操作，僅作多，不作空。單向投資，持股率70%↑。遇金融風暴發生時，損失慘重，資金將長期被套牢。操作績效差。﹝單向投資，違反科學原理。﹞

1. 第四階段執行目標：『科學推廣』---全球化；複製「台灣經驗」成功模式。

「股市分析資料倉儲全球化」---透過授權合作經營模式，推動產品國際化，複製「台灣經驗」成功模式至全球市場。

1. 第五階段執行目標：『科學服務』---全球化；建立全球性【雲端股市智慧投資服務平台】。

「股市混搭投資客製化」---建立全球性【雲端股市智慧投資服務平台】，提供不同領域、不同地域之客製化股市混搭投資組合選擇。

貳、 【雲端股市智慧投資服務平台】的創新內容：

【雲端股市智慧投資服務平台】的創新內容：

1. 【程式分析自動化】取代股市投顧業分析師：（產品創新）

• Ø     靜態篩選---預防分析；減少失敗率。
  ﹝整合個股基本面、技術面、籌碼面，作多/作空雙向投資屬性品質分類。﹞

如何兼顧基本面與技術面分析，使交易者心理獲得平衡。因為基本面與股價呈反比，須採長線戰略佈局，逆勢操作；而技術面與股價呈正比，須採短線戰術運用，順勢操作。唯有兼顧基本面與技術面分析，才能因互為牽制、平衡之設計考量，而自動形成「循環過濾」機制，並產生自我矯正之篩選功能。如此，才能達到進退有據、漲跌無懼之境界。

• Ø     動態篩選---即時應變；增加成功率。
   ﹝整合大盤系統風險與個股作多/作空之連動﹞
• Ø     短、中、長線投資屬性分類---配合投資個性客製化。﹝整合大盤技術面位置與個股靜態篩選品質分類之連動﹞

1. 【程式檢驗自動化】：（產品創新）

• Ø     自動找出得到最佳操作績效之操作模式，達成以科學方法預知(驗證)投資獲利之目的。
• Ø     可迅速自動導正第一階段【股市分析自動化篩選引擎】分析程式，往正確的方向改良。強化第一階段執行工具【股市分析自動化篩選引擎】之的優勢。
• Ø     【績效檢驗自動化篩選引擎】績效評比結果的啟發：

ü 股票操作績效之優/劣？繫於基本面篩選管制條件之緊/鬆。而不在於投資槓桿之大/小。

ü 期貨、選擇權之投資槓桿非常大。但因不具基本面分析之條件，而喪失投資優勢，應當捨棄。因為純粹以技術面分析，將導致〝追逐停損(loss from hunting)〞之必然結果，獲利將被稀釋。

ü 目前市場上，純粹以技術面分析為主要考量之分析決策模式，不值得考慮，應予捨棄！

ü 應採取作多/作空雙向投資模式，取代『基金操作模式』，僅單向作多之投資模式。否則，遇到金融風爆時，將造成巨大之損失。採取作多/作空雙向投資模式，不但不會造成損失，反而是大賺錢的良機。

ü 個股作多/作空推薦股票分類評比作業之分析方法，應兼顧並整合基本面、技術面、籌碼面。才能產生互補、平衡且具有循環之功能，並能產生最佳之操作績效。

ü 應以盤中大盤系統風險值(SR)來決定作多或作空之決策依據，才能平衡並兼顧風險與機會。

1. 【程式交易自動化】取代【基金操作模式】：（經營模式創新）

• Ø      【基金操作模式】：
   資金集中操作，僅作多，不作空。單向投資，持股率70%↑。遇金融風暴發生時，損失慘重，資金將長期被套牢。操作績效差﹝單向投資，違反科學原理。﹞。
• Ø      【程式交易自動化】：
  資金分散操作，作多/作空雙向投資，「客製化股市混搭投資模式」。程式自動化控管，績效可模擬檢驗(預知)。操作績效佳。

參、 【雲端股市智慧投資服務平台】的優勢與進度：

一、【雲端股市智慧投資服務平台】的優勢：

1. 【雲端股市智慧投資服務平台】，依序須先完成第一階段執行目標：「股市分析程式自動化」---【股市分析自動化篩選引擎】→再完成第二階段執行目標：「績效檢驗程式自動化」---【績效檢驗自動化篩選引擎】→再完成第三階段執行目標：「股市下單程式自動化」---【股市下單自動交易程式】→再完成第四階段執行目標：「股市分析資料倉儲全球化」→再完成第五階段執行目標：「股市混搭投資客製化」。必須循序漸進，依序由第一階段「科學認知」---「分析程式自動化」→第二階段「科學預知(驗證)」---「績效檢驗程式自動化」→第三階段「科學執行」---「股市下單程式自動化」→第四階段「科學推廣」---「複製台灣經驗成功模式至全球市場」→第五階段「科學服務」---「建立全球性【雲端股市智慧投資服務平台】」等科學流程，方能達成「智慧投資、獲利自動化、混搭客製化」之目標。
2. 由於【雲端股市智慧投資服務平台】必須符合「逐階段循序漸進」之設計流程要求。無形中，自動墊高本計畫之「進入障礙」，建立「無法複製」之屏障。造就了【雲端股市智慧投資服務平台】具有「獨步全球、舉世獨創、無可匹敵」之優勢。
3. 借助第一階段執行工具：【股市分析自動化篩選引擎】，可完全取代股市投顧業分析師之功能，除了可直接增進股市投資之分析效率外，亦可間接降低人力分析成本。
4. 借助第二階段執行工具：【績效檢驗自動化篩選引擎】，自動進行「操作績效評比」，自動找出得到最佳操作績效之操作模式，達成以科學方法預知投資獲利之目的。
5. 借助第二階段執行工具：【績效檢驗自動化篩選引擎】，提供第一階段【股市分析自動化篩選引擎】之模擬測試功能，可迅速自動導正第一階段【股市分析自動化篩選引擎】分析程式，往正確的方向改良。強化第一階段執行工具【股市分析自動化篩選引擎】之的優勢。
6. 借助第三階段執行工具：【股市下單自動交易程式】，完全不須看盤，即可尋求獲利。大量節省人工看盤作業成本，擴大獲利。可完全取代【基金操作模式】。
7. 借助第四階段執行方法：「股市分析資料倉儲全球化」---透過授權合作經營模式，推動產品國際化，複製「台灣經驗」成功模式至全球市場。
8. 借助第五階段執行方法：「股市混搭投資客製化」---建立全球性【雲端股市智慧投資服務平台】，提供不同領域、不同地域之客製化股市混搭投資組合選擇。
9. 【雲端股市智慧投資服務平台】，可排除人為操作異常之可能性。
10. 【雲端股市智慧投資服務平台】，可輕易複製成功模式，應用在相同及類似之投資市場。
11. 【雲端股市智慧投資服務平台】，無疑是21世紀的革命性創舉。值得世人樂觀期待！
12. 以科學方法達成「智慧投資、獲利自動化、混搭客製化」之目標，可直接降低股市投資的進入門檻。可間接吸引其它投資領域的投資資金，增進股市投資之資金動能。

二、【雲端股市智慧投資服務平台】的進度：

1. 第一階段執行目標：「股市分析程式自動化」---【股市分析自動化篩選引擎】
   （2009/01/31程式開發完成；持續建立「股市分析資料倉儲」，並觀察測試中。）
2. 第二階段執行目標：「績效檢驗程式自動化」---【績效檢驗自動化篩選引擎】
   （2009/10/26程式開發完成；持續建立「績效檢驗資料倉儲」，並觀察測試中。）
3. 「股市下單程式自動化」---【股市下單自動交易程式】
   （本階段目前進行中；預計2010/10/31完成）
4. 2010/3/30，本公司參加IBM公司【乘雲計畫】之面談，交換對雲端策略的看法與報告本公司【股市智慧投資---資料探堪程式自動化】研發計畫的服務內容。
5. 2010/4/22，IBM公司回覆本公司【乘雲計畫】之面談結論，本公司獲得IBM公司正面之回應與肯定。有了IBM公司之背書與諮詢及規劃，相信未來創業之路將能事半功倍。
   轉寄信件說明如下述：
   【貴公司的產品與服務令人振奮，亦具備有雲端服務的精神，但基於本公司第一波乘雲計劃的人力及資源投入的規劃，我們將貴公司的合作計劃列為下一波的計劃中，並期待下一次的合作與交流。此外，本公司亦十分樂意提供 貴公司自行建置雲端服務的諮詢及規劃，期許能為 貴公司邁向雲端盡一份心力。】
6. 2010/8/6英業達(Inventec)公司亦邀請本人至其公司作簡報，並展現出十足之合作意願，並有意引薦本人至工研院推廣。
7. 2010/8/24昱泉(Interserv)公司亦邀請本人至其公司作簡報。
8. HP公司、日本NEC公司亦在接洽中。

肆、 【雲端股市智慧投資服務平台】的效益：

一、【雲端股市智慧投資服務平台】對證券業的效益：

1. 提昇IT運算及靜態篩選能力，取代股市投顧業分析師之功能。除了可直接增進股市投資之分析效率外，亦可間接降低人力分析成本。
2. 提昇IT模擬及驗證功能，自動進行「操作績效評比」，自動找出得到最佳操作績效之操作模式，達成以科學方法預知投資獲利之目的。並可避免人為誤用錯誤操作模式之可能性。
3. 提昇IT運算及動態篩選能力，程式自動執行下單作業，直接節省人工看盤作業成本。降低股市投資的進入門檻，間接吸引其他投資領域的投資資金，增進股市投資之資金動能，活絡股市。
4. 大量節省證券業配合人工下單之人工作業成本。

二、【雲端股市智慧投資服務平台】對投資人的效益：

1. 降低股市投資的進入門檻，為散戶爭取公平投資之機會。
2. 避免因人為應變能力不足，而發生錯誤投資決策之可能性。
3. 排除因人為失誤，而發生作業異常之可能性。
4. 投資人完全不須看盤，大量節省人工看盤作業成本。
5. 投資人完全不須具備股市投資之專業知識，大量節省人工分析作業成本。
6. 可避免﹝單向投資，違反科學原理。﹞且操作績效差之【基金操作模式】所帶來之投資風險。（尤其在發生如金融風暴之重大利空時）
7. 可提供投資人擴大不同領域、不同地域之客製化股市混搭投資組合選擇。
8. 可提供投資人隨時、隨地掌握投資贏虧之透明資訊，即時作出有利投資人的決策。
9. 有別於【基金操作模式】，資金分散在投資人之私人帳戶。投資人享有資金運用之自由。

伍、 【雲端股市智慧投資服務平台】的營運模式：

一、【雲端股市智慧投資服務平台】的營運模式：

• Ø              在地化經營：

1. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】操盤資訊銷售及服務。
2. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】操盤程式教育課程訓練。
3. 「認購(售)權證操盤研習營」經銷加盟推廣。
4. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】代操業務推廣。

• Ø              國際化經營：

1. 建立全球性【雲端股市智慧投資服務平台】，提供不同領域、不同地域之客製化股市混搭投資組合選擇。
2. 【雲端股市智慧投資服務平台】推廣；透過授權合作經營模式，推動產品國際化，複製「台灣經驗」成功模式至全球市場。

二、【雲端股市智慧投資服務平台】的主要目標族群：

1. 訂下「將全球股市收盤資訊收集整理，讓電腦程式篩選出來的資訊成為全球散戶容易取得」的使命，為全球散戶提供操作股市的最佳操作建議，讓全球使用者享受到無與倫比的優勢。
2. 借助第一階段執行工具：【股市分析自動化篩選引擎】與第二階段執行工具：【績效檢驗自動化篩選引擎】之功能，提供革命性雲端優勢服務。取代股市投顧業，爭取原投顧服務客群。
3. 借助第三階段執行工具：【股市下單自動交易程式】之功能，提供革命性雲端優勢服務。完全不須看盤，即可尋求獲利。取代【基金操作模式】，爭取原投信基金服務客群。
4. 以科學方法達成「智慧投資、獲利自動化、混搭客製化」之目標，可直接降低股市投資的進入門檻。可間接吸引其它投資領域的投資資金，增進股市投資之資金動能。

三、主要產品/服務：

1. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】操盤資訊銷售及服務。

參考規範：

² 【雲端股市智慧投資服務平台】經銷加盟管理辦法

1. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】操盤程式教育課程訓練講授課程：

參考規範：

² 【雲端股市智慧投資服務平台】課程認證管理半法

² 【雲端股市智慧投資服務平台】股票分析程式設計準則

² 【雲端股市智慧投資服務平台】程式課程訓練教材

² 【極短線上漲波動率指標RVI與極短線下跌波動率指標DVI之應用】研究

課程內容：

• Ø     【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】大盤趨勢操盤程式設計課程
• Ø     【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】股票操盤程式設計課程
• Ø       【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】認購(售)權證操盤程式設計課程

1. 「認購(售)權證操盤研習營」經銷加盟推廣。

參考規範：

² 【雲端股市智慧投資服務平台】「認購(售)權證操盤研習營」經銷加盟管理辦法

1. 【股市智慧篩選績效檢驗自動下單系統】代操業務推廣。

參考規範：

² 【雲端股市智慧投資服務平台】代操業務經銷加盟管理辦法

選擇方案：

【備註】甲方：【代客操作】委託方；乙方：【代客操作】受託方。

• Ø     Case A：甲方固定獲得本金+10%年利息保障；乙方固定支付甲方10%年利息及本金保
          證。其餘贏虧由乙方承受。
• Ø     Case B：甲方固定獲得獲利之70%，乙方固定獲得獲利之30%；若有虧損，由甲方承
         受。
• Ø     Case C：甲方固定獲得獲利之50%，乙方固定獲得獲利之50%；若有虧損，由乙方承
         受。
• Ø    Case D：甲方固定獲得獲利之30% +3%年利息保障，乙方固定獲得獲利之70%，且乙
         方固定支付甲方3%年利息及本金保證；若有虧損，由乙方承受。